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央行变脸 2017年楼市又爆一大利空!

岳阳房产  发布日期:2017/1/7 0:59:37
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本文综合:天天说钱(liuxb0929 作者:刘晓博)、华人生活网 近日,央行在其官网公布了一份新闻通稿:“中国人民银行货币政策委员会召开2016年第四季度例会”。 央行每个季度末,都会召开这样一个例会,其新闻通稿带有典型的“央行体”,或者“八股体”: 第一段只有一句话,交代会议召开; 第二段是当前国际和国内经济形势的简单分析; 第三段是核心,描述当前货币政策; 第四段是结束,交代哪些人参加了会议。 我曾经比较过前三季度的通稿,其中99%的话是完全一样的。你不要以为央行懒,这是因为央行的一举一动都受到全社会的高度关注,被放在“放大镜”下研究,所以央行“不敢不八股文”,否则股市、汇市、期货市场的“小心脏”受不住。 那么,四季度的“八股文”有什么新意呢?让我们跟三季度、二季度的核心段落进行一下比较:转播到腾讯微博 可以看出,跟二季度、三季度的会议通稿相比,四季度主要变化有三点: 1、“继续实施稳健的货币政策,更加注重松紧适度保持中性”这句话里,四季度增加了“保持中性”四个字。事实上,稳健的货币政策,就带有中性的含义。但央行仍然特意加上了“保持中性”的字样,跟中央经济工作会议的提法保持一致。这意味着,2017年的货币政策将比2016年有所收紧,货币供应量增速会有所减缓,利率会有所提升。 2、“提高直接融资比重,降低社会融资成本”也是连续多个季度的提法,但到了第四季度,“降低社会融资成本”被删除了。这跟增加的“保持中性”相互呼应,意味着货币供应量将减少,市场真实利率将提高。 3、第三、第二季度提出的“保持适度流动性”,四季度改为了“维护流动性基本稳定”,意思差别不大,但变动一下是为了告诉你风向有变。 以前每人每年有5万美元的购汇额度,每天有1万美元取现额度,额满即止;该办法出台后,每天你只能换等额5万人民币的美元和其他外币,按照当前汇率约为7100美元,超过这个额度就要申报。所以为了避免申报,很多人会想办法将换钞额度控制在7100范围内,实际上降低了外币取现的额度,提高了取现的门槛。如果你有案底,被列入合理怀疑的对象,申报很可能被拒,就算你还有5万美元的购汇额度,你也不能换取现钞,一切都是套路。 当然有人说,现钞换不了,我可以换取现汇,汇到境外。兵来将挡,央行已经有对应的招数了。以前每人只要在5万美元额度之内的汇款,基本都是被允许的,也无需报告,只是从2016年元月1日起对蚂蚁搬家式的购汇进行了限制,这都还在可承受的范围之内。但是该办法出台后,跨境汇款1万美元及等值外币都需要上报。和取现申报一样,当然也存在被怀疑、被拒的风险。 所以如果你有5万美元要汇到境外,以前只需要汇一次,现在需要至少汇5次,客观上增加了汇款成本和难度。所以不管你换多少外汇,在无法取现的情况下,如果汇不出去,也是白忙活,只能呆在卡上,购买一些收益比较低的外币理财产品。 此前无需报告大额交易和可疑交易的保险专业代理公司、保险经纪公司、消费金融公司和贷款公司四大类机构,此次也纳入管理范围,这两条措施,基本将购买境外保险和借助资金杠杆购汇的渠道基本堵死,这也是我前面文章重点预测的。 所有这些政策的核心就是,防止兑换美元取现,防止将美元汇出境。只要不出境,让肉烂在锅里,一切都好说,将来墙纸结汇,也能捞到不少干货,不至于竹篮打水一场空。 一方面明修栈道,高喊人无贬基,稳定大妈们蠢蠢欲动的购汇情绪,大力宣传优惠得到投资条件,吸引外资进入;一方面暗度陈仓,对大额资金进出境进行限制,相信但凡是有点脑子的外资,都会清楚,日本企业组团撤离和德意志银行出走中的重重障碍,以后都会成为新常态。 所以很多人一直在谣传要取消5万美元的换汇额度,降低到1万美元,还有人谣传强制结汇,这种想法确实图样图森破,严重低估了央妈的智商。不管是取消5万美元的额度,还是强制结汇,都会引起恐慌,引起类似羊群的挤兑效应,后果不堪设想。 出台这样一个办法,确实隐晦得多,也高明得多,和我在上一篇文章《美元全年涨幅秒杀理财产品》中所说的不会降低额度,而会设置取现和汇款障碍如出一辙。 屁民不是换绿纸吗?现在给你取现设置障碍,汇出设置障碍,到时想取没有,想汇汇不出去,只能按给定的官方价格给你结汇,让你鸡飞蛋打,无利可图。 新规还明确了以“合理怀疑”为基础的可疑交易报告要求,新增建立和完善交易监测标准、交易分析与识别、涉恐名单监测、监测系统建立和记录保存等要求。金融机构通过系统自动抓取报送大额交易,通过客户身份识别、留存客户身份资料和交易记录、开展交易监测分析,发现并报送可疑交易报告…… 如果真按照这一套标准执行,能否购汇基本都掌握在金融机构和外管局手中,不管是移民、境外买房、留学,只要涉及到大额或者长期购汇的行为,都有可能被列入怀疑对象,成为反洗钱和金融安全大旗下的重点JIANGUAN对象。 著名的蒙代尔-弗莱明模型的不可能三角提出: 资本自由流动、货币政策独立、币值稳定三项目标中,一国政府最多只能同时实现两项,不能同时实现三项。 从该办法的出台来看,央行已经选择了货币政策独立和币值稳定,放弃了资本自由流动,也就是放弃了加入SDR的基本承诺。只要对资本自由流动进行了限制,该货币就宣布放弃了国际化的努力,因为任何一种货币,都不可能在无法自由流动的情况下实现国际化。 该办法在2016年底最后一天出台,标志着资本官职的寒冬已经来临,资本相对自由流动的黄金时代已经结束,想要境外投资、移民、留学、旅游的人,又要烧死不少脑细胞了! 最近常有人问央行会加息吗?事实上,央行从11月中旬以来已经加息,方式是减少逆回购、MLF的数量,也就是减少了货币供应量,M2增速有所减缓。市场里钱少了,利率当然就开始走高。大家可以看看最近余额宝收益率,明显在走高。(见下图)转播到腾讯微博 没有风险的利率走高了(比如余额宝、存款的利率就是无风险利率),大家的“冒险精神”就会下降,资金流入股市、楼市、债市、期货市场就会减少。所以,加息对这些资产价格构成利空。利率市场化之后,央行增加或者降低“银行存贷款基准利率”的意义已经下降。所以,未来的加息、降息不仅仅看存贷款利率,还要看银行间市场的拆借利率,后者更重要。 央行正在暗度陈仓地加息,但他会通过“八股文”的细微差别告诉你真相! 对于2017年,我仍然维持原来的看法:房价高位横盘,下半年成交或许能放量,但价格被高度管制;股市是底部抬高的鸟笼行情,机会比楼市大,但风险也不容忽视。2016年的走势证明,即便股市维持鸟笼行情,股市融资仍然能创新高。2017年,估计仍将如此。 (综合整理)
文章来源:腾讯房产
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